开放工签于2026年4月起调整；新西兰储蓄现状，43%账户不足500纽币；奥克兰人难攒钱，被追讨4000纽币福利金（组图）

新西兰移民局重磅通知：开放工签就业条件将于2026年4月起调整，这些人将受影响；新西兰储蓄现状曝光，奥克兰人最难攒钱，43%账户不足500纽币；移居澳洲仍被追账，新西兰补助成欠款。

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开放工签2026年4月调整

这些人会受到影响！

新西兰移民局（Immigration New Zealand）发布最新通知：自2026年4月20日起，开放式工作签证（Open Work Visa）的就业条件将进行调整。此次变化旨在让签证持有人更清晰地了解“可以做什么工作、不可以做什么工作”，减少误解，保障移民和雇主双方的合法权益。

开放式工作签证通常允许持有人在新西兰为几乎任何雇主、从事任何工作、在任何地点工作，无需事先获得工作邀请。

这与“雇主绑定类工作签证”（如Accredited Employer Work Visa）不同，后者必须为指定雇主和特定岗位工作。本次调整不影响雇主绑定类工签，也不适用于学生签证持有人。

从2026年4月20日起，所有开放式工作签证将被明确划分为两类就业条件。

第一类：可从事任何工作的开放式工作签证

这类签证持有人可以在新西兰从事任何合法工作，包括为雇主打工、个体经营（self-employed）、或拥有并经营自己的企业。

适用签证包括：

配偶工签（伴侣为工作签证持有人）（Partner of a Worker Work Visa）

配偶工签（伴侣为学生签证持有人）（Partner of a Student Work Visa）

由新西兰外交贸易部奖学金支持的学生配偶工签（Partner of a Student Work Visa supported by a New  Zealand Scholarship funded by the Ministry of Foreign Affairs and Trade）

毕业后工作签证（Post Study Work Visa）

新西兰公民或居民配偶工签（Partner of a New  Zealander Work Visa）

军人配偶工签（Partner of a Military Work Visa）

第二类：必须为雇主工作的开放式工签

这类签证持有人必须为雇主工作，可以签署雇佣合同（employment agreement）或服务合同（contract for services）。移民局明确表示，服务合同也被视为受雇工作。适用签证包括：

家庭暴力受害者工作签证（Victims of Domestic Violence Work Visa）

人口贩运受害者工作签证（Victims of People Trafficking Work Visa）

移民剥削保护工签（Migrant Exploitation Protection Work Visa）

庇护申请者工作签证（Asylum Seeker Work Visa ）

所有打工度假签证（Working Holiday Visa）

需要特别注意的是，凡持开放工签者，都必须遵守签证条款以及新西兰的劳动和商业法律。同时，无论属于哪一类开放工签，都不能雇佣他人，无论是直接雇佣，还是通过自己经营的公司间接雇佣（即使公司名义上是雇主也不可以）。

此外，所有开放工签持有人都不得提供商业性性服务，也不得经营或投资相关业务。

对于目前已经从事不符合新规定工作的开放工签持有人（不包括商业性性服务相关行业），移民局提供过渡安排：可以继续工作直到现有签证到期。这段时间将帮助持有人了解新的签证条件，并在申请下一次签证前调整工作或商业安排。未来签证申请时，必须符合相应签证类别的就业条件。

移民局也特别强调，打工度假签证的主要目的是“度假”，工作只是为了支持在新西兰期间的生活开支。因此，打工度假签证持有人只能为雇主工作，不能经营生意。

移民局提醒所有开放工签持有人，尽早登录官网查询自己的签证条件，确保所从事的工作符合规定。如有疑问，可直接联系移民局咨询。

如果你或身边朋友持有开放工签，建议尽早了解这次调整内容，避免未来签证申请或工作安排受到影响。

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新西兰储蓄现状曝光

奥克兰人最难攒钱

43%账户不足500纽币

最新数据显示，新西兰民众的储蓄压力仍在加剧。根据Westpac New Zealand公布的客户数据，超过三分之一的新西兰人储蓄账户余额不足500纽币，其中奥克兰居民的储蓄状况最为严峻。

数据显示，全国范围内36%的人存款低于500纽币，而只有25%的人设有每月自动储蓄转账。整体来看，新西兰人的储蓄余额中位数为2700纽币，但也有28%的人储蓄超过1.5万纽币。

Westpac新西兰产品、可持续发展及市场营销董事总经理Sarah Hearn表示，在高通胀和生活成本居高不下的背景下，家庭和企业普遍面临压力：“对许多人来说，现在想多存点钱并不现实，但只要定期检查支出、做出哪怕很小的储蓄承诺，长期累积下来也会产生明显效果。”

她指出，一部分家庭会将多余资金优先用于偿还房贷，但数据仍显示，81%的Westpac房贷客户同时拥有储蓄账户，其中36%已设置每月自动转账存钱：“良好的储蓄习惯本身，就是迈出的重要一步。”

从地区来看，Canterbury和Otago成为全国最会存钱的地区，两地客户的储蓄中位数均为4200纽币，且32%的人储蓄超过1.5万纽币。同时，这两个地区也在自动储蓄方面领先，28%的日常银行客户每月固定存钱。

相比之下，奥克兰的储蓄情况最不理想，储蓄中位数仅1200纽币，43%的奥克兰人账户余额不足500纽币，为全国最高比例，此外，只有19%的奥克兰居民设有自动储蓄转账。

Hearn表示，奥克兰生活成本明显高于其他地区，这一点在储蓄数据中体现得尤为明显，“在全国最大城市想要攒下钱，确实更困难”。

Northland的储蓄中位数为1400纽币，为全国第二低，42%的人存款不足500纽币。

而惠灵顿则是北岛储蓄表现最好的地区，储蓄中位数达3600纽币，其中31%的人储蓄超过1.5万纽币。

在KiwiSaver账户方面，惠灵顿与Southland并列全国第一，42%的Westpac客户KiwiSaver余额超过4万纽币，全国整体来看，38%的人KiwiSaver余额在4万纽币以上。

Hearn提醒，选择适合自己人生阶段的KiwiSaver基金十分关键，“目前有很多简单、免费的在线工具，可以帮助大家判断是否选对了基金类型”。

03

移居澳洲仍被追账

新西兰福利成欠款

一名已移居澳大利亚的新西兰人表示，Inland Revenue（IRD）通过将其收入进行“年化计算”，向他追讨 Working for Families（家庭补助）款项，给其家庭带来了沉重经济压力。

这名只愿透露名字为Kenneth的男子称，他于去年1月与家人从奥克兰搬往澳大利亚：“我在那个纳税年度里，在新西兰的实际总收入不到8.4万纽币，但税务局却把我的收入‘年化’，认定我等同于赚了接近11万纽币。”

他说，正是基于这一“虚高收入”，IRD要求他们退还4000纽币的家庭补助：“那是我妻子在照顾我们最小的孩子、支撑家庭生活时使用的救命钱，而我们当时生活在世界上最昂贵的城市之一。”

Kenneth表示，一些一次性收入被当作“日常工资”来处理，包括7213纽币的最终年假工资，以及因两年薪资谈判而补发的7027纽币薪酬。

“当我们提出质疑时，工作人员解释说，如果某人一个月赚了2万纽币，而这一年其余时间都没有收入，税务局就会把他当成一年赚了24万纽币来对待。”他形容，这是一种僵化的“电脑说不行就是不行”的处理方式，让本就艰难的家庭在离境前还要背上一大笔账单。

“我相信，还有很多新西兰人正在被同一条规则‘坑了’，只是他们并没有意识到，这套算法本身就存在问题。”

税务专家Terry Baucher表示，IRD采取这一做法，是出于对公平性的考量，担心纳税人在纳税年度早期离境，最终缴税低于其应承担水平。他指出，该问题也与Working for Families的削减门槛（abatement level） 密切相关。

按照现行规则，当家庭年收入超过4.27万纽币后，Working for Families补助将按每多赚1纽币削减27分的比例递减。

“这个门槛实在太低了，如今它甚至已经低于最低工资水平，一个每周工作40小时、拿最低工资的人，收入都已经超过这个线了，这才是真正的‘致命一击’，而额外被‘算出来’的那2.6万纽币收入，只会让情况雪上加霜。”

他还指出，这一门槛自2018年以来从未上调，而在最初引入削减机制时，削减比例仅为20%。

事实上，Working for Families形成的债务问题由来已久，目前仍有数以亿计纽币的欠款，往往源于家庭实际收入高于预期而被多发补助。此前曾有报道，一对夫妇被多发2万纽币，不得不以每两周偿还350纽币的方式慢慢还款。

为避免家庭陷入债务，政府去年宣布将对Working for Families进行审查，考虑的方案包括更频繁地申报收入，以减少补助被多发的情况。

数据显示，在2022年度，所有按周或按两周领取补助、并最终由税务局“结算”的家庭中，只有24%实际拿到了“刚刚好”的补助金额。

Baucher认为，IRD完全可以通过调整税码来追回多发款项，而非一次性追讨。“与其让人突然拿出4000纽币，不如调整PAYE税码，每次多扣一点，慢慢追回来。对家庭来说更可承受。”但他也直言：“在我看来，这次所谓的审查更像是表面文章。关于削减机制、收入门槛，以及补助金额本身，整个体系都需要一次彻底的重新思考。”