中行身陷洗黑钱疑云 富人买海外豪宅秘道曝光？
2014-10-13
来源：
今日澳洲
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多年以来，中国虽然设有外汇限制，但有钱的中国人仍能够移转数以十亿美元计的资金到海外，在纽约、悉尼及温哥华等市场买进豪宅。如今，中国人运财出国的一条通道变得清晰起来。
日前中央电视台报导中国银行(2.57, 0.00, 0.00%)涉嫌“洗黑钱”，该报导促使一项先前未公布的政府计划曝光，这项计划允许个人汇出人民币并在海外转换为美元或其他货币。
中国银行7月9日发布声明称，与香港接壤的广东省境内一些银行提供的这项试点计划是在2011年推出，用于在海外置产及移民，不构成洗钱。该银行表示，这项计划此前已得到监管部门批准，并且相关业务也对监管部门汇报。
瑞穗证券公司(Mizuho Securities Co.， Ltd.)驻香港分析师Jim Antos表示：“这显示中国政府试图国际化人民币的时间比我们所认为地更久，我个人挺受这则新闻鼓舞，因为这是他们需要做的。”
中国的外汇规定限制个人每人每年可将人民币兑换为外币的上限为5万美元，且禁止个人直接将人民币汇往海外。为了提升尚未完全自由兑换的人民币的全球地位，决策官员近年已采取一些举措，包括允许资金更自由地进出中国。
澳新银行(ANZ)驻上海经济师周浩表示：“此事仍有正面意义，它可以迫使监管当局以更开放和透明的方式处理这个议题，这是大势所趋，无法逆转。”
中行身陷“洗黑钱”疑云
此事所以能够曝光，是央视先前报导，中国银行可以通过一款名为“优汇通”的产品协助客户无限额地将人民币汇到海外。
时代周报2013年4月报导称， 中国国家外汇管理局广东省分局选定中国银行、中国中信银行(4.03, -0.03, -0.74%)及一家外国银行，以试行个人跨境人民币汇款，但要求这些银行不得推广，中信银行新闻联络人不愿评论这项业务。
中国银行虽然未提供数据，但21世纪经济报道援引熟悉这项试行业务的人士报导，中国银行通过“优汇通”已经移转约200亿元人民币到海外。
中行在其声明中指出，广东省许多商业银行也推出类似服务，但未具名哪些银行。
新华社7月10日援引中国央行[微博](PBOC)一位发言人报导，正在“查证”有关银行洗钱的媒体报导相关事实。
据德国商报报导，央视有关中国银行的报导播出后，该行取消了原定本周派遣一个代表团赴法兰克福访问的计划。按照原定计划，中行代表团是要前往法兰克福商讨计划中的人民币清算服务。
据一位熟悉优汇通的人士称，中国央行及央行反洗钱局要求银行出具所有优汇通先前交易的纪录，在此同时，优汇通业务已经叫停。由于这位人士未获授权公开发言，因此要求匿名。
这位人士说，优汇通客户通常需要几周到一个月才能获准汇款。他说，客户必须提供文件说明如何取得准备汇出的资金，例如缴税收据、收入证明，还要提供房产购买合同或移民证明。
这位人士说，优汇通的客户至少在汇款两周之前就得将人民币存入中国银行。他该，一旦获准，在资金汇往客户指定的一个海外帐户前，客户和银行必须同意兑换的汇率。他说，用于购买房产的资金会直接汇入房产卖家的帐户，以防资金遭到挪用。
中国银行驻北京的新闻联络人不愿评论。中国两大银行中国工商银行(3.43, -0.03, -0.87%)和中国建设银行(3.92, -0.01, -0.25%)都不愿评论本身是否提供类似商品。
根据一位熟悉这套机制的人士，汇丰控股(HSBC)也提供其中国客户另外一个管道，在不会触及换汇上限规定下取得海外房贷。汇丰是中国境内分行网络最大的外国银行。
这位人士表示，客户在汇丰中国境内的单位存入人民币，或者购买其财富管理产品，该银行海外分行就会以这笔中国存款为抵押品，发出外币计价的房贷。
汇丰发言人Gareth Hewett说道：“我们设法遵守我们运营所在主管官署及地城的规定和法令。”
美国房市繁荣要“谢谢”中行？
富裕的中国人将资金移往海外，追求更佳的投资回报。中国基准股指从2007年的纪录高点已下跌66%，中国政府出手压制房地产贷款，以打压房价。
全美地产经纪人协会(NAR)在外国人购房年报中指出，到3月为止的年度，包括香港和台湾的华人买家砸了220亿美元在美国住宅上，比2013年同期剧增72%，也在各国之中居冠。
瑞穗的Antos说：“如果没有中国大陆的资金，房地产市场显然不会像如今这般繁荣兴旺，他们怎么办到的？靠着中国银行的帮忙。巨额的中国大陆资金流向海外，如果没有官方的许可，根本不可能发生。”
澳洲外国投资审核委员会指出，在截至2013年6月为止的年度，中国人成为澳洲商业及居住用不动产的最大投资者，投资金额激增42%报59亿澳元(56亿美元)。
根据房地产仲介商Malcolm Hasman，温哥华房地产市场也跟着水涨船高，在“中国及香港大腕买家的拉抬下，过去两年房地产市场相当红火。”
前政府顾问Anthony Neoh去年援引Integrity International的数据指出，在截至2012年为止的十年内，中国有2.7万亿美元无法说明的资金流到海外，中国需要加强监管其资本流动。他曾经协助中国对外国资金管理业开放。这些资金吹起了香港等一些城市的房地产泡沬，而非用于投资国内资产。
（新浪）
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